5 Consejos Útiles Para tus Proyecciones Financieras

En estos tiempos que corren, vale la pena hacer proyecciones financieras con el fin de optimizar. ¿Qué mejor momento que el comienzo de un nuevo año para hacer ajustes y planificar? Vamos a necesitar mucha estrategia que nos permita minimizar costes y maximizar beneficios. Hazle frente al contexto de inflación y podrás salir airoso. Veamos cinco consejos prácticos para poder tener buenos resultados económicos en 2024.

Consejos para tus proyecciones financieras

Tanto si tienes una empresa como si eres profesional independiente, estas claves te pueden ayudar a planificarte mejor. El objetivo a seguir es:

  • Reducir costes en la medida de lo posible
  • Maximizar recursos
  • Optimizar procesos
  • Aumentar los ingresos

En definitiva, verás que tu empresa consigue más rentabilidad y una mayor satisfacción de los clientes, lo cual es clave para el éxito a largo plazo.

1. Apóyate en la tecnología

La cuenta de la vieja pasó a la historia, ahora tenemos muchas herramientas útiles y asequibles para poder controlar las finanzas. Si puedes ver en un panel todos los ingresos e incluso proyecciones económicas, tendrás más capacidad de tomar decisiones estratégicas. 

Hoy en día tienes muchas apps en los markets y programas avanzados más completos para empresas. No tienes excusa para no controlar tu economía empresarial de forma eficiente y profesional. 

Además, hay muchas soluciones empresariales para automatizar procesos. Esto significa que con la tecnología puedes mejorar la proyección y también las finanzas en sí.

Por ejemplo, puedes utilizar un sistema de contabilidad que funcione solo. Imagina olvidarte de tener que emitir las facturas manualmente todos los meses. 

Piensa todo lo que puedes ahorrar en tiempo y dolores de cabeza si cuentas con un ERP que hace la conciliación bancaria. Incluso tu gestoría te agradecerá mucho si puede acceder a un panel con todo y no tener que ir tras de ti cada trimestre para la presentación del IVA.

2. Reduce el espacio

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En un futuro donde viviremos gran parte del tiempo en el metaverso, ¿para qué necesitas tanto espacio? Piensa el coste de estructura que te puedes ahorrar si digitalizas todos tus papeles. 

Todo apunta en la dirección de que las empresas del mañana ocuparán menos espacio físico. Estas son algunas señales claras de las tendencias empresariales de hoy:

  • Se teletrabaja cada vez más
  • El metaverso se promete
  • Los costes de luz suben
  • El precio del metro cuadrado se encarece
  • La competitividad se vuelve global

Una reducción de espacio podría mejorar tus finanzas este curso por todas estas razones. 

Para lograrlo, te aconsejamos de nuevo aprovechar la tecnología con sus beneficios. Aparte de hacer videoconferencias, puedes hacer mucho más. 

Por ejemplo, una buena idea es digitalizar todos tus archivos y acabar con un sinfín de estantes innecesarios. Una vez tengas menos espacio y toda tu documentación en servidores o en la nube, podrás disfrutar de muchas ventajas.

  • Acceso a tus documentos desde cualquier lugar
  • Ahorro de tiempo en desplazamientos
  • Menos riesgo de perder papeles importantes
  • Mejor trabajo en equipo y más coordinación
  • Más profesionalidad cara a los clientes
  • Menos huella ecológica

Ganar en eficiencia es positivo para las empresas, y además es sostenible para el medio ambiente. En el contexto actual, este punto clave de las proyecciones financieras no puede faltar.

3. Incluye en tu plan la previsión de riesgos financieros

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Igual que las empresas tienen su departamento de PRL, a nivel de finanzas también deberíamos planificar contando los riesgos. 

Por ejemplo, si vas a calcular una estimación de ingresos, es importante hacer una horquilla. Valora un potencial escenario optimista y también el pesimista, analizando según datos previos y probabilidades.

Estos son algunos posibles riesgos a prevenir:

  • Volatilidad de las tasas de interés
  • Liquidez en el mercado
  • Cambios de precios en las materias primas

Cuanto más contemples todos los potenciales escenarios más probables, mejor te podrás preparar. No se trata de que pierdas la ilusión al zarpar en tu aventura empresarial este año, pero coloca las velas por si llegan fuertes vientos. Así podrás resistir e incluso tal vez impulsarte con el viento de cara.

Otro punto fundamental en la tesorería de cualquier empresa o en las finanzas personales es la caja. Deberías tener este punto en cuenta para evitar desviaciones o el riesgo de quedarte sin liquidez.

Por muchos ingresos que vayas a percibir con tus servicios o productos, valora y analiza estos aspectos clave:

  • Tu previsión de flujo de efectivo: cuánto habrá en la caja mes a mes
  • El ciclo de conversión de efectivo: capacidad que tienes de convertir activos en líquido

Asimismo, en caso de que tengas una empresa que comercialice productos físicos, hay un punto adicional a prever. Haz predicciones sobre los niveles de inventario, por si se diera el caso de no poder atender la demanda.

4. Vende y fideliza

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Por muy eficiente que sea tu reducción de costes, sin ingresos no vas a poder ir a ningún lado. Es posible que tu empresa ya tenga una cartera de clientes, o tal vez partas de cero. En todo caso, anota estos consejos: 

  • Además de captar, fideliza a tus clientes
  • No solo vende, haz upselling y consigue la venta más elevada
  • Aprovecha el cross selling para ofrecer productos complementarios
  • Consigue aumentar tu ticket promedio por cliente y el lifetime value
  • Ten presencia digital para aumentar tu visibilidad
  • Recuerda crear una estrategia omnicanal: redes, email, blog…

Además de lo dicho, recuerda como ya se ha mencionado que la tecnología te puede ayudar. Conseguirás más resultados si la aprovechas para darte a conocer y para hacerlo de forma más eficiente.

Hoy en día tienes a tu disposición soluciones asequibles para automatizar el marketing y las ventas:

  • Manda correos masivos con herramientas como MailChimp
  • Gestiona tu cartera de clientes con Holded
  • Programa posts en las redes sociales con HubSpot
  • Analiza tus métricas web y de redes con Metricool
  • Lleva la gestión de equipos y proyectos con Trello
  • Crea formularios automatizables con Typeform

Estos son solo algunos ejemplos de herramientas populares para autónomos o empresas que hacen la vida más fácil. Si consigues vender más, y si lo haces con menos tiempo y costes, ganarás por los dos lados. 

Cuida mucho tu imagen de marca y tu presencia online, porque esto repercute en las ventas y en la empresa en general. Estos son algunos beneficios del marketing digital, más allá de la compra inmediata.

  • Más satisfacción de los clientes y fidelización
  • Reseñas positivas online
  • Buena reputación de marca
  • Retención del personal
  • Mejor gestión de crisis

La marca corporativa a día de hoy debe cuidarse mucho, porque las personas con mucha frecuencia buscan en Internet antes de comprar o contratar. No solo se trata de que los canales digitales te supongan clientes de forma directa, sino de que no te los quiten por falta de presencia online.

5. Cuida tu calificación crediticia y las relaciones con el banco

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Las finanzas personales no solo tienen relación con una buena gestión de la clientela. Las entidades bancarias deben ocupar un lugar central en tu empresa como si fueran clientes VIP. 

Si consigues la confianza de las entidades bancarias y la mantienes, esto te ayudará a tener y mantener el acceso a pólizas de crédito. 

A la hora de hacer tus proyecciones financieras, no solo valora qué vendes y cuánto gastas, también ten en cuenta esto:

  • Mantén una buena calificación crediticia
  • Diversifica tu crédito

El acceso a financiación reduce los riesgos de falta de liquidez y ayuda a las empresas a hacer frente a distintas fases durante todo el año.

Conclusión

Como ves, contar con guías financieras concretas te puede cambiar totalmente el panorama económico. Evitarás posibles desviaciones e incluso puedes tener beneficios significativos gracias a las decisiones correctas tomadas con tiempo.

En resumen, recuerda estos consejos para proyectar tus finanzas en el 2024:

  • Usa la tecnología para hacer proyecciones y tomar mejores decisiones
  • Automatiza para reducir procesos
  • Digitaliza más y fomenta el teletrabajo
  • Incluye en tu plan la previsión de riesgos financieros
  • Haz una correcta gestión de caja
  • Vende y fideliza
  • Cuida tu calificación crediticia y las relaciones con el banco

Aprovecha estos consejos, y no dejes a la improvisación algo tan importante como el capital. Además, a día de hoy es de vital importancia, para poder resistir en tiempos tormentosos.

‘Dadme un punto de apoyo y moveré el mundo’ dijo el matemático griego Arquímedes. Asegúrate de contar con la base suficiente que dé estabilidad a tu negocio y te permita crecer.

¡Mucho éxito y que tu empresa dispare tus resultados gracias a estas claves!

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